Definir parcelas da negociação com vencimento em dia fixo do mês

Cada parcela do Tipo de Negociação pode vencer num dia fixo do mês, por exemplo todo dia 10, em vez de vencer depois de um número de dias. Isso serve para quem paga sempre no mesmo dia do mês. Quem cadastra tipos de negociação define a parcela uma vez, e os documentos de venda, compra e movimentação interna que usam essa negociação geram títulos com a data escolhida.

Onde fica

Abra Financeiro > Cadastros > Tipo de Negociação. As parcelas ficam na grade Parcelas da Negociação, dentro dessa tela. Na grade, edite uma parcela ou inclua uma nova.

Os campos da parcela

Três campos decidem o vencimento. Os textos abaixo são os de ajuda do próprio sistema.

• Dia fixo: “Dia do mês em que esta parcela vence (1 a 31), em vez do prazo em dias. Em branco, vale o prazo. Se o mês não tiver esse dia, vence no último dia do mês; se a data já tiver passado na negociação, vence no mesmo dia do mês seguinte.”
• Meses à frente: “Só vale com dia fixo: quantos meses depois do mês da negociação a parcela vence. Zero ou em branco é o próprio mês, 1 é o mês seguinte, 2 o outro, e assim por diante.”
• Prazo (dias): “Dias entre a data de negociação do documento e o vencimento desta parcela. Zero é à vista. Não vale quando a parcela tem dia fixo.”

O Prazo (dias) é obrigatório. Numa parcela de dia fixo ele não conta para o vencimento, mas precisa continuar preenchido: deixe 0.

Passo a passo

1. Abra o Tipo de Negociação e, na grade Parcelas da Negociação, edite ou inclua a parcela.
2. Preencha Dia fixo com um número de 1 a 31.
3. Preencha Meses à frente: 0 (ou em branco) para o mês da negociação, 1 para o mês seguinte, e assim por diante.
4. Deixe Prazo (dias) em 0.
5. Grave. Para ver a regra em uso, fature um documento com essa negociação.

Por exemplo, uma parcela com Dia fixo 10, Meses à frente 1 e Prazo (dias) 0 vence no dia 10 do mês seguinte ao da negociação. Uma parcela sem Dia fixo continua vencendo pelo prazo em dias, como sempre.

Como o vencimento é calculado

A data-base é a data de negociação do documento. A parcela de dia fixo vence no dia escolhido, no mês da negociação somado dos Meses à frente. A conta usa só dia, mês e ano.

• Mês sem o dia escolhido. O vencimento é o último dia do mês. Com dia fixo 31, uma parcela que cai em fevereiro vence no dia 28, ou 29 em ano bissexto.
• Data que já passou. Se o dia calculado cair antes da data de negociação, o vencimento vai para o mesmo dia do mês seguinte, e o título não nasce vencido. Negociação em 15/11 com dia fixo 10 e Meses à frente em branco vence em 10/12.
• O próprio dia da negociação vale. Negociação em 03/11 com dia fixo 3 vence em 03/11.
• Fim de semana e feriado não mudam a data. O sistema não ajusta o vencimento se ele cair num sábado, domingo ou feriado.

O que acontece ao faturar

Ao efetivar um documento com efeito financeiro, o título é gravado com o vencimento calculado da parcela de dia fixo. Nas demais parcelas, o vencimento é a data de negociação mais o prazo em dias.

A previsão dos títulos, mostrada antes de confirmar, usa o mesmo cálculo: para a parcela de dia fixo, ela mostra a data fixa calculada; para as outras, a data de negociação mais o prazo.

Problemas comuns

O documento não efetiva e a mensagem cita uma parcela. A mensagem é “A parcela N do tipo de negociação tem dia fixo fora de 1 a 31 ou meses à frente negativo.”, em que N é o número da parcela. Abra o Tipo de Negociação, corrija o Dia fixo para um valor de 1 a 31 e o Meses à frente para 0 ou mais, e fature de novo. Enquanto o plano de parcelas é recusado, nenhum título é gravado.

O vencimento saiu no mês seguinte ao que eu esperava. Confira a data de negociação do documento. Se o dia fixo já passou nesse mês (dia 10 numa negociação do dia 15, por exemplo), o vencimento vai para o mesmo dia do mês seguinte.

O prazo em dias que digitei não é usado. Com Dia fixo preenchido, o Prazo (dias) é ignorado. Apague o Dia fixo para a parcela voltar a vencer pelo prazo.

Para criar o cadastro do zero, veja Criar uma condição de pagamento. Para definir multa e juros do boleto no mesmo cadastro, veja Definir a multa e os juros do boleto no Tipo de Negociação.